재정 건전성- 강점과 보안
강점과 보안
재정 건전성
재정 건전성
증권사에게 자금을 맡길 때에는 증권사가 안전하고, 마켓이 좋을 때나 나쁠 때나 견딜 수 있는지 확인해야 합니다. Interactive Brokers LLC의 재무제표는 당사 웹사이트에서 확인할 수 있습니다.
Interactive Brokers LLC와 그 제휴사는 IBG LLC의 소유인 점을 참고하십시오.
최근 언론과의 인터뷰에서 설립자이자 이사회 의장인 Thomas Peterffy 회장은 금리 상승과 이것이 Interactive Brokers에 미치는 영향을 포함한 금융 시장의 현재 상태에 대해 자신의 견해를 전달하였습니다. 또한, 그는 즉시 사용 가능한 현금 잔고에 대한 IBKR 이자율과, 현재 마켓 환경을 탐색하기 위해 고객이 어떻게 포지셔닝되어 있는지에 대해 논의하였습니다.t
Interactive Brokers 그룹에 대한 중요한 강점과 보안에 관한 팩트1
- IBKR은 은행이 아니며, 규제를 받는 증권 중개사로써 은행 장부에 시장에 표시할 필요가 없는 HTM (만기까지 보유)으로 분류된 증권을 취글할 수 없습니다. 또한, 당사는 무담보 장기 대출을 실행할 수 없습니다.
- 당사가 실행할 수 있는 유일한 종류의 대출은 시장성 있는 증권으로, 완전히 담보된 증거금 대출입니다.
- 당사의 실시간 증거금 시스템은 지속적으로 시장에 대한 모든 고객 위치를 표시합니다. 모든 주문은 실행되기 전에 신용 검사를 거치며, 증거금 예치가 부적절한 계좌의 포지션은 자동으로 청산됩니다.
- 당사의 모든 포지션은 매일 시장에 표시되며, 결과 미지급금/미수금은 자동으로 외부 출처와 조정됩니다.
- IBKR은 몇 개월 이내에 만기가 도래하는 매우 단기적인 투자에 현금을 투자합니다. 당사는 장외 증권 도는 파생 상품에 대한 중요한 포지션을 보유하고 있지 않습니다. 당사는 CDO, MBS 또는 CDS를 보유하지 않습니다.
- 통합 기준으로, IBG LLC는 $16.1 빌리언 달러의 자기자본을 보유하고 있으며, $11.7 빌리언 달러는 규제 요건을 초과합니다.
- IBG LLC의 소유자는 공기업: Interactive Brokers Group, Inc 입니다. (25.8%) 및 회사의 직원과 제휴사 (74.2%). 경영진이 상대벅으로 적은 지분을 소유하고 있는 대부분의 기업들과는 달리, 당사는 업사이드 만큼이나 다운 사이드에도 실질적으로 참여합니다. 이러한 이익 관계 때문에, 당사는 보수적으로 비지니스를 운영합니다.
- IBG LLC는 2023년 세전 이익이 $3.069 빌리언 달러라고 보고하였습니다.
- IBG LLC는 장기 부채가 없습니다.
- Interactive Brokers LLC : "A- 안정적인 전망" 스탠다드 & 푸어스 평가. S&P 등급 보고서 보기.
- 모든 증권 포지션의 시장 손익을 반영하는 Interactive Brokers LLC의 재무제표는 매월 FOCUS 보고서를 통해 규제 당국에 제출됩니다. 최근 보고서 보기.
Interactive Brokers LLC에 대한 중요한 강점과 보안에 관한 팩트
당사가 고객 자산을 관리하는 방법
고객 자금의 일부 (2024년 10월 11일 기준 약 10%)는 IBKR 고객의 혜택을 위해 지정된 특별 은행 또는 수탁 계좌에 분리되어 있습니다. 이러한 보호 (SEC 용어는 "예비" (reserve)이고 CFTC 용어는 "분리" (segregation))는 증권 및 상품 중개업의 핵심 원칙입니다. 고객의 자산을 적절하게 분리함으로써, 고객이 돈이나 주식을 빌리지 않고 선물 포지션을 보유하지 않는 경우, 증권사의 채무 불이행 또는 파산 시, 고객의 자산을 고객에게 반환할 수 있습니다.
실제 관행으로, IBKR은 모든 고객을 보호할 수 있는 충분한 현금을 확보하기 위해 자체 자금의 일부를 이러한 준비금 및 분리 계좌에 예치합니다.
고객 자금의 일부 (2024년 10월 11일 기준 약 90%)는 일반적으로 단기 미국 국채 및 역환매 계약에 투자되며, 수령한 담보는 미국 국채 형식입니다. IBKR의 투자 정책은 단기 국채 및 역환매 계약을 대상으로 합니다. 일반적인 가중 평균 만기는 30일에서 40일, 최대 기간은 1년입니다. 이러한 방식으로, 당사는 고객에 대한 주문형 의무와 투자 간의 만기불일치를 피할 수 있습니다. 본 관행을 통해 과도한 가격 변동성과 장기 증권에 의해 나타날 수 있는 투자 가치의 하락으로 인한 큰 손실의 위험을 피할 수 있습니다. 증권사 딜러로서, 우리는 마켓에 표시할 필요가 없는 "만기 보유"로 분류된 증권을 보유할 수 있는 은행과 달리 고객 자금의 투자 가치를 매일 시장에 표시해야 합니다.
CFTC 규정에 의해 허용되지만, 외국 국채에 대한 신용 우려를 감안할 때, IBKR은 현재 머니 마켓 펀드에 고객 자금을 투자하지 않습니다.
현금 또는 유가증권을 차입하지 않은 유가 증권 계좌
증권 고객 자금은 다음과 같이 보호됩니다:
- 대다수는 미국 국채에 투자되며, 여기에는 국채, 국채 (어음), 환매조건부 채권에 대한 직접 투자가 포함됩니다. 담보는 미국 국채의 종류인 점을 참고하십시오. 이러한 거래는 제 3자와 함께 수행되며, 중앙 거래 상대방 청산소 (Depository Trust & Clearing Corp의 자회사)를 통해 보장됩니다. 또한, 청산소는 매일 시장 가격에 담보를 표시하여, IBKR이 완전한 담보 가치를 보유하도록 합니다. 담보는 IBKR이 소유하게 유지되며 고객의 독점적인 이익을 위해 분리된 예금 금고 계좌 (Reserve Safekeeping Account)의 수탁 은행에 보관됩니다. 또한, 미국 재무부 국채는 증권 옵션 포지션에 대한 고객 증거금 요구 사항을 지원하기 위해 청산소에 설정될 수도 있습니다.
- 고객 현금은 예비 계좌에 순 기준 (net basis)으로 유지되며, 이는 일부 고객의 장기 잔액과 다른 고객에 대한 대출을 반영합니다. 한 고객이 IBKR에 증거금 융자를 유지하는 한, 해당 대출은 대출의 최대 140%에 해당하는 주식으로 완전히 담보됩니다. 대출의 보안은 IBKR의 보수적인 증거금 정책에 의해 강화됩니다. 또한, 증거금 정책은 차용인이 규정에서 허용하는 대로 며칠 내에 증거금 부족을 수정하는 것을 허용하지 않습니다. 대신에, IBKR은 자동으로 포지션을 청산하고, 대출금을 상환하기 위해 실시간으로 모니터링하고 조치를 취합니다. 이를 통해 차용인은 IBKR 및 기타 고객을 리스크에 노출시키지 않고, 증거금 준수를 다시 할 수 있습니다.
- 일부는 주로 IBKR 고객의 독점적인 이익을 위해 미국 대형 은행의 특별 준비금 계좌에 예치됩니다. 이러한 예금은 투자 등급이 있는 여러 은행에 분산되어 있으므로, 단일 기관에 대한 집중 위험을 피할 수 있습니다. IBKR이 보유한 총 고객 자금의 5% 이상을 보유한 은행은 없습니다. 2024년 10월 현재, IBKR로 부터 예금을 보유하고 있는 은행은 다음과 같습니다 (이 목록은 IBKR의 재량에 따라 변경될 수 있습니다). 외국 금융 기관의 계열사 또는 지점인 특정 은행은 연방 준비 은행 및 해당 통화 감사관실의 규제 감독을 받습니다.
- BMO Bank, N.A.
- CIBC Bank 미국
- Citizens 은행
- Standard Chartered 은행
- Truist 은행
- US Bank, N.A.
현재 SEC 규정에 따르면 증권사-딜러는 고객 자금이 증권사-딜러의 자체 자금과 적절하게 분리되도록 하기 위해 최소한 매주 고객 자금과 증권에 대하 상세한 조정 ("준비금 계산" 이라고 명칭됨)을 수행해야 합니다. Interactive Brokers는 고객의 자산 보호를 더욱 강화하기 위해 FINRA (금융 산업 규제 당국)의 승인을 요청하고, 승인을 받았습니다. IBKR은 2011년 12월 부터 일일 계산을 시작했습니다. 또한, 고객을 휘해 보관해 둔 자금의 일일 조정도 시작했습니다. 매일 계좌와 고객 준비금을 조정하는 것은 Interactive Brokers 당사가 고객에게 최첨단 보호를 제공하는 또 다른 방법입니다.
고객 소유의 전액 지급된 증권은 고객의 독점적인 이익을 위해 특별히 식별된 예탁 및 관리인의 계좌에서 보호됩니다. IBKR은 고객이 소유한 증권의 포지션을 매일 조정하여, 이러한 증권이 예탁 기관 및 관리인에게 접수되었는지 확인합니다.
원자재 상품 계좌
원자재 상품 고객의 자금은 다음과 같이 보호됩니다:
- 대부분은 미국 국채에 투자되며, 이는 고객의 독점적 이익을 위해 분리된 보관 계좌에 보관된 수탁 은행에 보관됩니다.
- 일부는 미국 국태에 투자되며, 선물에 대한 고객 증거금 요구 사항 및 미래 포지션에 대한 옵션을 지원하기 위해 선물 청산소에 예약이 설정됩니다.
- 일부는 IBKR의 고객의 이익을 위해 분리된 것으로 확인된 계좌의 상품 청산 은행/증권사에 보유되어 고객 증거금 요구 사항을 지원합니다.
- 일부는 주로 미국의 대형 은행에고객의 독점적인 이익을 위해 별도의 계좌로 예치됩니다. 이러한 예금은 투자 등급이 있는 여러 은행에 분산되어 있으므로, 단일 기관에 대한 집중 위험을 피할 수 있습니다. IBKR이 보유한 총 고객 자금의 5% 이상을 보유한 은행은 없습니다. 2024년 10월 현재, IBKR로 부터 예금을 보유하고 있는 은행은 다음과 같습니다 (이 목록은 IBKR의 재량에 따라 변경될 수 있습니다).
- Barclays Bank plc
- BMO Bank, N.A.
- Citibank, N.A.
- JPMorgan Chase Bank, N.A.
- Standard Chartered 은행
- 원자재 상품 규정에 따라, 고객 자금은 시리시간 보호의 대상입니다. IBKR은 고객의 자금이 적절하게 분리될 수 있도록 매일 고객 자산에 대한 상세한 조정을 실행합니다. 본 계산 내역은 매일 규제 기관에 제출됩니다.
CFTC 규칙 1.55(k)에서 요구하는 Interactive Brokers 회사별 공개 문서를 보려면 아래를 클릭하십시오.
CFTC 규칙 1.55(k) 및 NFA 규칙 2-36(n)에 따른 Interactive Brokers LLC 기업 특정 공개 문서를 확인하십시오
신용 융자가 있는 증권 계좌
IBKR로부터 증권을 매입하기 위해 돈을 빌리는 고객의 경우, IBKR은 증권 규정에 땨라 IBKR이 보유하고 있는 주식 대출 가치의 최대 140%를 자금 조달 목적으로 사용할 수 있습니다. 제 3자 (예: 은행 또는 증권사-딜러)로 부터 돈을 빌리는 고객의 경우, 고객의 증거금 주식을 담보로 사용하고, 해당 자금을 고객의 증거금 매입 자금을 조달하기 우해 고객에게 대출합니다. 일반적으로, IBKR은 대출이 허용된 총 주식의 일부를 대출합니다. IBKR이 고객의 주식을 빌려줄 때는, 고객의 이익을 위해 마련된 특별 준비금 계좌에 추가 자금을 입금해야 합니다.
보험에 가입된 은행 예금 스윕 프로그램
보험에 가입된 은행 예금 스윕 프로그램에 따라, 적격 IBKR 고객은 기존 $250,000 SIPC 보장에서 추가하여, 최대 $2,500,000의 FDIC 보험에 가입하여 총 보장액 $2,750,000을 받을 수 있습니다. 스IBKR은 각 참여 고객의 무료 신용 잔액을 매일 하나 이상의 은행에 최대 $246,500 까지 스윕합니다. 은행별로 이자 발생을 허용하고 FDIC 보호 한도 내에서 유지합니다. $2,750,000를 초과하는 현금 잔액은 회사의 자기 자본 ($16.1 billion)으로 뒷받침되는 SEC의 고객 보호 규칙 15c3-3에 따라 보호 대상이 됩니다.
보험에 가입된 은행 예금 스윕 프로그램에 대한 자세한 내용을 보려면 클릭하세요.
공개사항
- 2024년 9월 30일 기준 정보. "Interactive Brokers 그룹" 및 "IBKR"은 그룹의 운영 자회사를 포함합니다.